投資家クラウドバンクって信頼できるサービスなの？怪しい？
実際に投資した人の評判はどうなの？
クラウドバンクは高い知名度を持つ人気のソーシャルレンディングサービスです。
多くの人が利用を検討している中で、実際に投資をした人たちの口コミや評判を見て判断したいと思う方も多いでしょう。
そんな方々のために、ここではクラウドバンクに投資した経験者のリアルな声や過去の実績について、詳しくご紹介します。
クラウドバンクの評判を知ることは、利用を決定する上で非常に重要です。
実際に投資を行った人々の声を聞くことで、サービスの実際の姿が見えてくるでしょう。
また、過去の実績を確認することで、投資先としての信頼性も評価できます。
さらに、クラウドバンクでは現在、楽天ポイントのプレゼントキャンペーンを実施中です！
新規で口座を開設すると500ポイント、初めての投資を行うと2,000ポイントの楽天ポイントがもらえます。
このキャンペーンは非常にお得で、他にもポイントがもらえる条件がいくつかあります。
キャンペーンの詳細やその他の条件について気になる方は、ぜひクラウドバンクの公式サイトをチェックしてみてください。
クラウドバンクは信頼できる投資先なのか、評判や実績をしっかり確認してから利用を決めることが重要です。
クラウドバンクの評判・口コミは悪い？投資した人のリアルな声を紹介
X（旧Twitter）をリサーチしてみたところ、クラウドバンクに投資した人々の声をいくつか発見しました。
それらの感想を元に、実際の投資経験について詳しくご紹介しますので、参考にしてください。
クラウドバンクに関する生の声を知ることで、投資判断の助けになるかと思います。
クラウドバンクの良い評判・口コミ・レビュー
クラウドバンクの良い評判と口コミやレビューは、以下の通りになります。
クラウドバンクでは、毎月分配金が入ってくる資産運用ができるため、着実に利益を積み上げていけるという投資家の声が多く寄せられています。
特に、「分配金が入金されてうれしい」という喜びの声が最も多く見られました。
クラウドバンクの悪い評判・口コミ・レビュー
クラウドバンクの悪い評判と口コミは、以下の2つになります。
利払いの遅延について不安を感じる声も見受けられました。
必ずしも利益が保証されるわけではないので、リスクを十分に理解した上で投資の判断を行うことが重要です。
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クラウドバンクの5つの特徴・メリット
クラウドバンクの強みとメリットは以下の5点です。
- 証券会社が提供するソーシャルレンディングサービス
- 多様なファンドから選択可能
- 厳しい審査基準をクリアした企業のみを承認
- 毎月分配金が支払われる
- 1万円から投資が始められる
それぞれについて詳しく説明します。
クラウドバンクの強みとメリット1.証券会社が提供するソーシャルレンディングサービス
クラウドバンクは、第1種金融商品取引業者である証券会社が提供するソーシャルレンディングサービスです。
このサービスは、金融商品取引法に基づいて運営されているため、安心して利用することができます。
信頼性の高いサービスを提供するために、クラウドバンクグループではいくつかの重要な取り組みを行っています。
まず、信頼できる第三者機関による外部監査を受けており、これにより透明性と信頼性を確保しています。
さらに、最新のセキュリティ対策を導入し、利用者の情報をしっかりと守る体制を整えています。
このような取り組みにより、クラウドバンクは透明性と信頼性の高いサービスを提供しています。
安心して投資を始めることができる環境が整っているため、多くの投資家に支持されています。
クラウドバンクの強みとメリット2.多様なファンドから選択可能
クラウドバンクでは、多彩なファンドから自分に合ったものを自由に選ぶことができます。
たとえば、不動産担保ローンファンドは、不動産を担保に設定することで融資の保全性を高めています。
貸し倒れが発生した場合でも、担保権を行使することで出資金を回収することが可能です。
このファンドでは、融資総額を上回る価値があると評価された不動産を担保にしているため、万が一の場合でも安心です。
また、再生可能エネルギー発電ファンドは、安定した売電収益が見込める再生エネルギー事業に投資するものです。
このファンドを通じて、地球環境に優しい再生可能エネルギーの普及にも貢献できます。
さらに、米ドルや豪ドルなどの外貨建てファンドや、インフレ対策としても有効な金取引ファンドなど、クラウドバンクのラインナップは非常に豊富です。
多彩な選択肢の中から、自分の投資目標やリスク許容度に合ったファンドを見つけることができるでしょう。
クラウドバンクの強みとメリット3.厳しい審査基準をクリアした企業のみを承認
クラウドバンクでは、融資先企業の選定において厳格な基準を設けています。
有資格者などが参加する融資会議で、出席者全員が債権回収可能と判断した企業だけが承認されます。
このように、厳しい審査基準を通過した企業にのみ融資を行うことで、元本の安全性が高まります。
また、運用債権のほぼすべてに対して、債権額を上回る担保を設定するなど、徹底したリスク管理を実施しています。
これにより、元本割れや貸し倒れのリスクを大幅に低減することができます。
クラウドバンクの強みとメリット4.毎月分配金が支払われる
クラウドバンクでは、毎月分配金が受け取れます。
通常、ソーシャルレンディングの分配金は元本償還と同時に運用期間終了後に支払われます。
しかし、クラウドバンクでは毎月分配金が支払われるため、投資の成果をより実感しやすくなっています。
さらに、毎月受け取った分配金を再投資することで、利益がさらに利益を生む複利効果が得られ、効率的な資産形成が可能です。
アインシュタインは複利を「人類最大の発明」と称しましたが、クラウドバンクの仕組みを利用することで、その複利の力を実感できるでしょう。
クラウドバンクの強みとメリット5. 1万円から投資が始められる
クラウドバンクでは、わずか1万円から手軽に投資を始めることができます。
多額の資金は必要ありません。
少額から投資できるので、初心者でも安心して利用できるサービスです。
少額から始められるため、リスクを抑えながら投資の経験を積むことができます。
また、複数のファンドに分散投資することで、リスク分散も図りやすくなります。
これにより、資産運用の柔軟性と安心感が得られるのがメリットです。
クラウドバンクの2つの注意点・デメリット
クラウドバンクの注意点とデメリットは以下の2点です。
- 元本が割れる可能性がある
- 途中で解約できない
それぞれについて詳しく説明します。
クラウドバンクの注意点とデメリット1.元本割れの可能性がある
一般的なソーシャルレンディングでは、元本保証はありません。
クラウドバンクも例外ではなく、元本割れのリスクがあります。
実際に元本割れが発生したファンドも存在します。
しかし、クラウドバンクでは、厳格な基準をクリアした企業のみを承認し、債権額を超える担保を設定するなど、徹底したリスク管理が行われています
。このようにして元本の安全性を高めています。
ソーシャルレンディングでは、元本割れのリスクを完全に排除することはできません。
それでもクラウドバンクは、元本保全のための仕組みをしっかりと整えており、リスクを理解した上で投資を検討することができるサービスと言えます。
クラウドバンクの注意点とデメリット2.中途解約できない
一般的なソーシャルレンディングでは、途中で解約することはできません。
クラウドバンクも同様で、一度投資を開始すると中途解約は不可能です。
ファンドの運用が開始されると、その期間中は資金を引き出すことができません。
したがって、投資する際には当面使う予定のない余裕資金を使うことが非常に重要です。
クラウドバンクの実績はどう？詐欺や元本割れについて
クラウドバンクは、2024年5月時点で応募総額が2,772億円を超える圧倒的な実績を誇るソーシャルレンディングサービスです。
これまでに償還された約6,250件のファンドのうち、28件は利益が出なかったか元本割れが発生しました。(2024年5月時点)
この損益には為替差損も含まれており、為替変動の影響で元本割れが発生した可能性もあります。
現在運用中の579件のファンドのうち、98％が正常に運用されており、2％で償還遅延が発生しています。(2024年5月時点)
クラウドバンクの平均利回りは5.87％で、これは2023年3月末までの1年間に運用終了した税引き前のファンド実績に基づいています。
ただし、高い利回りが見込めるファンドには相応のリスクも伴います。このリスクを十分に理解し、その上で投資の判断を行うことが重要です。
クラウドバンクは、業界トップクラスの実績と、ほとんどのファンドで利益を上げていることから、詐欺の心配は不要でしょう。
業界屈指の実績を持つクラウドバンクは、投資家に安心感を提供しています。
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クラウドバンクは「多くのラインナップから投資するファンドを選びたい人」におすすめのソーシャルレンディング
クラウドバンクでは、多彩なファンドの中から自分の投資スタイルに合ったものを自由に選ぶことができます。
クラウドバンクが提供するファンドには、不動産担保型ローンファンド、太陽光発電ファンド、外貨建てファンドなど、豊富な種類があります。
金取引に関しては、1,000円からスポット購入できるだけでなく、毎月一定額を積み立てることも可能です。
金は、有事やインフレ、さらには世界経済の暴落局面でも強さを発揮するため、リスクヘッジとしてポートフォリオに加えるのに適しています。
さらに、融資先を複数に分散させることで、資産全体のリスクを軽減することが可能です。
クラウドバンクは、投資家が自分に最適な戦略を立てやすい環境を提供し、さまざまな投資オプションを揃えているため、リスク管理の面でも安心です。
クラウドバンクの登録から利用開始までの3つの流れを解説
クラウドバンクの登録から利用までの手順は、以下の3つのステップに分かれています。
- 口座開設の申し込み
- 本人確認および審査
- 入金と投資の申し込み
それぞれのステップについて詳しく説明します。
1.口座開設の申し込み
公式サイトの「無料口座開設」ボタンをクリックして、口座開設の手続きを開始します。
氏名、住所、銀行口座情報など、必要な情報を入力してください。
2.本人確認および審査
オンライン本人確認（eKYC）を利用して、本人確認書類を提出します。
審査に通過すれば、口座開設が完了します。
スマホを持っていない方や、オンライン本人確認が難しい方は、ハガキ郵送による本人確認も行えます。
3.入金と投資の申し込み
取引口座に入金後、投資の申し込みが可能になります。
投資可能額を超える金額を投資する場合は、追加の入金が必要です。
外貨ファンドに投資する際には、事前に両替を行うか、両替と同時に申請する方法を選択します。
さらに、日本円で外貨ファンドに投資できる円投資ファンドでは、営業者が外貨に両替するため、投資家は分配金や元本償還を日本円で受け取ることができます。
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クラウドバンクは怪しいの？よくある質問を2つ紹介
クラウドバンクでよくある質問を2つ紹介します。
取引口座と振込名義人が違う場合の入金は可能？
取引口座と振込名義が異なる場合は、入金が受け付けられません。
犯罪収益移転防止法により、入金は本人名義に限られます。
もし本人名義以外からの入金があった場合は、組戻し手続きが必要となりま。
その手数料は投資家が負担することになります。
分配金には税金がかかる？
クラウドバンクの分配金は、雑所得として総合課税の対象となるため、税金がかかります。
具体的には、クラウドバンクの分配金には、所得税と復興特別所得税が合わせて20.42%源泉徴収される仕組みです。
クラウドバンクの運営会社情報
クラウドバンクは、日本クラウド証券株式会社が提供しているソーシャルレンディングサービスです。
日本クラウド証券株式会社は、金融商品取引法に基づいて運営される証券会社です。
日本クラウド証券株式会社の会社概要
日本クラウド証券株式会社の会社概要は、以下の通り。
会社概要
| 会社名 | 日本クラウド証券株式会社 |
| 本社所在地 | 東京都渋谷区恵比寿1丁目18番14号恵比寿ファーストスクエア9F |
| 代表者 | 神 恭平 |
| 資本金 | 1億円 |
| 取得している免許 | 第一種・第二種金融商品取引業：関東財務局長(金商)第115号 |
まとめ
クラウドバンクは、証券会社が運営する信頼性の高いソーシャルレンディングサービスです。
以下の5つの魅力があります。
- 証券会社運営：金融商品取引法に基づき、日本クラウド証券株式会社が運営しています。
- 多彩なファンド：不動産担保型ローンファンドや太陽光発電ファンド、外貨建てファンドなど、さまざまな投資オプションが選べます。
- 厳しい審査基準：厳格な基準をクリアした企業のみが承認され、元本の安全性が高められています。
- 毎月の分配金：毎月分配金が支払われるため、投資効果を実感しやすく、再投資による複利効果も期待できます。
- 少額投資：1万円から投資が始められ、初心者でも利用しやすいです。
これらの魅力により、クラウドバンクは多くの投資家に支持されています。
興味がある方は、クラウドバンクの利用を検討してみてはいかがでしょうか？